info
Инвестируйте ответственно. FxPro не регулируется JFSA и не участвует в каких-либо действиях, которые могут рассматриваться как побуждение к получению финансовых услуг; эта переведенная страница не предназначена для жителей Японии.FxPro не регулируется Комиссией по ценным бумагам Бразилии; Информация на данной странице не предназначена для жителей Бразилии.Инвестируйте ответственно.Инвестируйте ответственно.Контракты CFD и Ставки на спреды – это сложные инструменты, несущие в себе высокий риск быстрой потери денег по причине использования заемных средств. 78.90% счетов розничных инвесторов несут убытки от торговли CFD и Ставок на спреды с этим провайдером. Вам следует точно убедиться, что вы понимаете механизм торговли CFD и Ставок на спреды и можете позволить себе рисковать деньгами.Контракты CFD и Ставки на спреды – это сложные инструменты, несущие в себе высокий риск быстрой потери денег по причине использования заемных средств. 80.59% счетов розничных инвесторов несут убытки от торговли CFD и Ставок на спреды с этим провайдером. Вам следует точно убедиться, что вы понимаете механизм торговли CFD и Ставок на спреды и можете позволить себе рисковать деньгами.
FxPro не регулируется JFSA и не участвует в каких-либо действиях, которые могут рассматриваться как побуждение к получению финансовых услуг; эта переведенная страница не предназначена для жителей Японии.FxPro не регулируется Комиссией по ценным бумагам Бразилии; Информация на данной странице не предназначена для жителей Бразилии.Инвестируйте ответственно: Торговля CFD несет в себе существенные риски.
Диверсификация инвестиций: что это такое и зачем нужно

Диверсификация инвестиций

Торговля на финансовом рынке – изначально высоко рисковое мероприятие, которое невозможно без продуманного риск-менеджмента. Один из его критериев – это диверсификация инвестиций, т.е. перераспределение капитала. Не все трейдеры верно понимают этот термин, а потому поговорка про то, что «не нужно держать все яйца в одной корзине» время от времени принимает некорректный смысл. В этой статье мы постараемся расставить точки над i и показать вам разные стороны процесса диверфикации. Так вы сможете принимать более ответственные и осознанные решения, распределяя сумму своего депозита по разным направлениям.

Что такое диверсификация инвестиций?

Диверсификация инвестиций – это грамотное распределение баланса торгового счета по разным активам. В случае с валютным рынком, к примеру, если ваш прогноз не оправдается при торговле на одной валютной паре, сделка по другой призвана компенсировать эти убытки.

В более широком понимании подобный менеджмент учитывает не только тот факт, чтобы активы, в которые инвестируется капитал, были разными, но и чтобы они относились к различным рынкам. В данном случае, одним валютным рынком ограничиваться не стоит. К примеру, на форекс вы выбираете пару USDCAD, на рынке металлов вкладываетесь в серебро, а на фондовом – начинаете торговать на акциях IT-компаний, вроде Apple.

С мобильного
торговать удобнее!
Установите единое
приложение FxPro
СКАЧАТЬ БЕСПЛАТНО

Виды диверсификации

Диверсификацию инвестиций можно проводить несколькими способами. Ваша задача – выбрать тот, который больше подходит вашему стилю торговли и набору предпочитаемых инструментов.

По степени риска

Так можно проводить разделение даже в рамках одного рынка. К примеру, чтобы грамотно снизить риски при инвестировании средств в валюты, вам необходимо для начала разделить их на три группы по степени риска: с высоким, средним и низким риском. Чем выше активность (волатильность), тем выше риск. Популярные инструменты, вроде валютной пары EURUSD, могут легко проходить за день 100-200 пунктов в обе стороны. На них действуют вполне понятные силы: в данном случае, новости по Еврозоне и США. Таких событий обычно очень много, что каждый день обеспечивает дейтрейдеру несколько потенциально удачных моментов для входа в сделку.

Среди кросс-курсов тоже есть весьма активные экземпляры. К примеру, GBP/NZD, GBP/AUD, GBP/CAD и GBP/JPY. Это вторая группа, которая может присутствовать в вашем портфеле. А вот у CAD/CHF, EUR/CHF, AUD/CHF и CHF/JPY – самая низкая волатильность. Они проходят за день не более 60 пунктов и могут играть в общем собрании активов для диверсификации на форекс роль «тихой гавани».

По степени риска различаются и сами категории финансовых инструментов. Так, акции растущих компаний считаются высоко рисковыми, которые при этом могут принести повышенный доход. В то же время, государственные облигации – наоборот, относят к наиболее стабильным инструментам, от которых тем не менее не стоит ждать и серьезного дохода.

По торговым стратегиям

Данный способ подойдет тем, кто предпочитает торговать одним, известным ему финансовым активом, и при этом хочет распределить рисковое давление. Для этого вам понадобится открыть два-три разных тайм-фрейма на одной и той же валютной паре или акции. На каждый из временных промежутков стоит наложить различные технические индикаторы и уровни.

К примеру, на часовой график вы накладываете уровни поддержки-сопротивления и две SMA с разными периодами: быструю и медленную. На четырехчасовом графике работает Stochastic и плюс, вы самостоятельно определяете появление разворотных фигур японских свечей. На D1 – растягиваете сетку коррекции Фибоначчи, либо применяете Волны Эллиотта.

Таким образом, вы «делаете ставку» не на одну стратегию, а сразу на три. Разумеется, в этом случае вы должны открывать три сделки на равные суммы, по одной на каждый тайм-фрейм. Только делать это нужно не одновременно, а в каждом отдельном случае – только после появления соответствующего сигнала от торговой системы (индикаторов).

Это один из наиболее основательных способов диверсификации инвестиций.

По торговым счетам

Вы можете открыть несколько счетов на разных торговых платформах, в разных валютах и даже у разных финансовых брокеров. У одних компаний более выгодно торговать на форекс, у других – фьючерсами, а у третьих – акциями.

С FxPro в плане распределения инвестиций очень удобно: вы можете открыть страницу сравнения типов торговых счетов и определить, какой из них вам больше подходит по опциям. Таким образом вы сможете оптимально распределить рисковую нагрузку и извлечь максимум пользы из торговли на MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader или брендовой FxPro Trading.

Также имеет смысл повысить свой статус до VIP, чтобы торговать с дополнительными преимуществами и пониженным уровнем спреда.

Когда необходимо начинать диверсификацию?

Чем раньше вы начнете задумываться о перераспределении средств, тем лучше. Обращаем ваше внимание, что диверсификация рисков и совершение сделок с использованием принципа корреляции активов – разные вещи.

Допустим, вы знаете, что Канада – один из крупнейших экспортеров американской нефти. Значит, курс канадского доллара будет следовать за изменением котировок Brent. Соответственно, как только выходят позитивные новости, к примеру, по объему запасов нефти в США, по Brent вы можете открыть сделку на покупку, а по USDCAD – на продажу (поскольку канадский доллар стоит в валютной паре вторым).

Несмотря на то, что в вашем портфеле инвестиций – два актива разных рынков (валютного и сырьевого), подобная комбинация сделок диверсификацией рисков не является. Ведь в ней фигурирует аналогичная реакция взаимосвязанных активов на одну и ту же новость. Допустим, если вы изначально ошиблись с направлением, и оба актива либо вообще не отреагировали на опубликованные данные, либо направились в противоположную сторону, вы понесете потери и по USDCAD, и по Brent.

Ошибки диверсификации

Это еще более широкое понятие. Суть его заключается в том, чтобы инвестировать свои средства не в разные активы или рынки, а в разные способы приумножения капитала. К примеру, часть средств вы направляете на торговлю CFD, часть – на покупку акций американских компаний технологического сектора или же покупаете ценные бумаги т.н. «голубых фишек», а оставшиеся средства инвестируете в бизнес-проект или покупку недвижимости с последующей сдачей в аренду.

Вариантов диверсификации может быть довольно много, однако следует быть крайне осмотрительными. Если вы совершенно не разбираетесь в каком-то способе инвестирования, не нужно вкладывать в него деньги. Это будет равносильно тому, что вы их просто кому-то подарите, и спасибо вам за это не скажут.

Решив передать средства на управление финансовому менеджеру, не стоит доверять частным экспертам, статус и стратегии которых не имеют под собой юридического обоснования, а за их действиями не стоит никаких гарантий. Если ваш бюджет обнулится, рассчитывать на возмещение точно не приходится. Как вы понимаете, это не диверсификация, это чистый риск.

Так что прежде чем инвестировать, узнайте как можно больше о подводных камнях каждого конкретного способа.

Правила грамотной диверсификации

Вам нужно не просто «раскидать» деньги по разным корзинам, а быть уверенными, что это действительно разные направления, которые не пересекаются между собой. Либо, если они пересекаются, вам нужно понимать, почему вы инвестируете именно в данные активы или методы.

Если в процессе распределения инвестиций вы продолжаете терпеть убытки в течение длительного времени и никак не выходите в прибыльную зону, значит, ваша стратегия не работает, и нужно пересмотреть свой торговый портфель. Также следует застраховать основную сумму капитала от рыночных и нерыночных рисков. В случае с FxPro, это можно сделать, положив часть депозита на безопасный онлайн-кошелек FxPro Wallet.

Примеры диверсификации

Некоторые трейдеры совершают сделки следующим образом. На их торговой платформе открыты два тайм-фрейма: H4 и M30. На первом, старшем, они улавливают основную, глобальную тенденцию, которую определяют при помощи линий тренда, и затем открывают долгосрочную сделку по ее направлению. На втором, младшем тайм-фрейме трейдеры открывают позиции в моменты коррекции цены, т.е. в противоположную от основного тренда сторону.

К примеру, на старшем тайм-фрейме открыта сделка на покупку, а тренд направлен вверх.

На 30-минутном графике клиент следит за движением цены, выстроив линии поддержки-сопротивления и наложив дополнительный индикатор, вроде CCI или RSI. Как только цена начинает корректироваться вниз, а индикаторы подают сигнал, трейдер открывает краткосрочную сделку на продажу. При этом свою глобальную позицию на покупку он все еще держит открытой.

Подобная диверсификация является активной и подходит далеко не всем: необходимо постоянно держать руку на пульсе и следить за рынком.

Торговля на финансовом рынке – изначально высоко рисковое мероприятие, которое невозможно без продуманного риск-менеджмента. Один из его критериев – это диверсификация инвестиций, т.е. перераспределение капитала. Не все трейдеры верно понимают этот термин, а потому поговорка про то, что «не нужно держать все яйца в одной корзине» время от времени принимает некорректный смысл.

В этой статье мы постараемся расставить точки над i и показать вам разные стороны процесса диверфикации. Так вы сможете принимать более ответственные и осознанные решения, распределяя сумму своего депозита по разным направлениям.

Что такое диверсификация инвестиций?

Диверсификация инвестиций – это грамотное распределение баланса торгового счета по разным активам. В случае с валютным рынком, к примеру, если ваш прогноз не оправдается при торговле на одной валютной паре, сделка по другой призвана компенсировать эти убытки.

В более широком понимании подобный менеджмент учитывает не только тот факт, чтобы активы, в которые инвестируется капитал, были разными, но и чтобы они относились к различным рынкам. В данном случае, одним валютным рынком ограничиваться не стоит. К примеру, на форекс вы выбираете пару USDCAD, на рынке металлов вкладываетесь в серебро, а на фондовом – начинаете торговать на акциях IT-компаний, вроде Apple.

Виды диверсификации

Диверсификацию инвестиций можно проводить несколькими способами. Ваша задача – выбрать тот, который больше подходит вашему стилю торговли и набору предпочитаемых инструментов.

По степени риска

Так можно проводить разделение даже в рамках одного рынка. К примеру, чтобы грамотно снизить риски при инвестировании средств в валюты, вам необходимо для начала разделить их на три группы по степени риска: с высоким, средним и низким риском. Чем выше активность (волатильность), тем выше риск. Популярные инструменты, вроде валютной пары EURUSD, могут легко проходить за день 100-200 пунктов в обе стороны. На них действуют вполне понятные силы: в данном случае, новости по Еврозоне и США. Таких событий обычно очень много, что каждый день обеспечивает дейтрейдеру несколько потенциально удачных моментов для входа в сделку.

Среди кросс-курсов тоже есть весьма активные экземпляры. К примеру, GBP/NZD, GBP/AUD, GBP/CAD и GBP/JPY. Это вторая группа, которая может присутствовать в вашем портфеле. А вот у CAD/CHF, EUR/CHF, AUD/CHF и CHF/JPY – самая низкая волатильность. Они проходят за день не более 60 пунктов и могут играть в общем собрании активов для диверсификации на форекс роль «тихой гавани».

По степени риска различаются и сами категории финансовых инструментов. Так, акции растущих компаний считаются высоко рисковыми, которые при этом могут принести повышенный доход. В то же время, государственные облигации – наоборот, относят к наиболее стабильным инструментам, от которых тем не менее не стоит ждать и серьезного дохода.

По торговым стратегиям

Данный способ подойдет тем, кто предпочитает торговать одним, известным ему финансовым активом, и при этом хочет распределить рисковое давление. Для этого вам понадобится открыть два-три разных тайм-фрейма на одной и той же валютной паре или акции. На каждый из временных промежутков стоит наложить различные технические индикаторы и уровни.

К примеру, на часовой график вы накладываете уровни поддержки-сопротивления и две SMA с разными периодами: быструю и медленную. На четырехчасовом графике работает Stochastic и плюс, вы самостоятельно определяете появление разворотных фигур японских свечей. На D1 – растягиваете сетку коррекции Фибоначчи, либо применяете Волны Эллиотта.

Таким образом, вы «делаете ставку» не на одну стратегию, а сразу на три. Разумеется, в этом случае вы должны открывать три сделки на равные суммы, по одной на каждый тайм-фрейм. Только делать это нужно не одновременно, а в каждом отдельном случае – только после появления соответствующего сигнала от торговой системы (индикаторов).

Это один из наиболее основательных способов диверсификации инвестиций.

По торговым счетам

Вы можете открыть несколько счетов на разных торговых платформах, в разных валютах и даже у разных финансовых брокеров. У одних компаний более выгодно торговать на форекс, у других – фьючерсами, а у третьих – акциями.

С FxPro в плане распределения инвестиций очень удобно: вы можете открыть страницу сравнения типов торговых счетов и определить, какой из них вам больше подходит по опциям. Таким образом вы сможете оптимально распределить рисковую нагрузку и извлечь максимум пользы из торговли на MetaTrader 4, MetaTrader 5, cTrader или брендовой FxPro Trading.

Также имеет смысл повысить свой статус до VIP, чтобы торговать с дополнительными преимуществами и пониженным уровнем спреда.

Когда необходимо начинать диверсификацию?

Чем раньше вы начнете задумываться о перераспределении средств, тем лучше. Обращаем ваше внимание, что диверсификация рисков и совершение сделок с использованием принципа корреляции активов – разные вещи. 

Допустим, вы знаете, что Канада – один из крупнейших экспортеров американской нефти. Значит, курс канадского доллара будет следовать за изменением котировок Brent. Соответственно, как только выходят позитивные новости, к примеру, по объему запасов нефти в США, по Brent вы можете открыть сделку на покупку, а по USDCAD – на продажу (поскольку канадский доллар стоит в валютной паре вторым).

Несмотря на то, что в вашем портфеле инвестиций – два актива разных рынков (валютного и сырьевого), подобная комбинация сделок диверсификацией рисков не является. Ведь в ней фигурирует аналогичная реакция взаимосвязанных активов на одну и ту же новость. Допустим, если вы изначально ошиблись с направлением, и оба актива либо вообще не отреагировали на опубликованные данные, либо направились в противоположную сторону, вы понесете потери и по USDCAD, и по Brent.

Ошибки диверсификации

Это еще более широкое понятие. Суть его заключается в том, чтобы инвестировать свои средства не в разные активы или рынки, а в разные способы приумножения капитала. К примеру, часть средств вы направляете на торговлю CFD, часть – на покупку акций американских компаний технологического сектора или же покупаете ценные бумаги т.н. «голубых фишек», а оставшиеся средства инвестируете в бизнес-проект или покупку недвижимости с последующей сдачей в аренду.

Вариантов диверсификации может быть довольно много, однако следует быть крайне осмотрительными. Если вы совершенно не разбираетесь в каком-то способе инвестирования, не нужно вкладывать в него деньги. Это будет равносильно тому, что вы их просто кому-то подарите, и спасибо вам за это не скажут.

Решив передать средства на управление финансовому менеджеру, не стоит доверять частным экспертам, статус и стратегии которых не имеют под собой юридического обоснования, а за их действиями не стоит никаких гарантий. Если ваш бюджет обнулится, рассчитывать на возмещение точно не приходится. Как вы понимаете, это не диверсификация, это чистый риск.

Так что прежде чем инвестировать, узнайте как можно больше о подводных камнях каждого конкретного способа.

Правила грамотной диверсификации

Вам нужно не просто «раскидать» деньги по разным корзинам, а быть уверенными, что это действительно разные направления, которые не пересекаются между собой. Либо, если они пересекаются, вам нужно понимать, почему вы инвестируете именно в данные активы или методы.

Если в процессе распределения инвестиций вы продолжаете терпеть убытки в течение длительного времени и никак не выходите в прибыльную зону, значит, ваша стратегия не работает, и нужно пересмотреть свой торговый портфель. Также следует застраховать основную сумму капитала от рыночных и нерыночных рисков. В случае с FxPro, это можно сделать, положив часть депозита на безопасный онлайн-кошелек FxPro Wallet.

Примеры диверсификации

Некоторые трейдеры совершают сделки следующим образом. На их торговой платформе открыты два тайм-фрейма: H4 и M30. На первом, старшем, они улавливают основную, глобальную тенденцию, которую определяют при помощи линий тренда, и затем открывают долгосрочную сделку по ее направлению. На втором, младшем тайм-фрейме трейдеры открывают позиции в моменты коррекции цены, т.е. в противоположную от основного тренда сторону.

К примеру, на старшем тайм-фрейме открыта сделка на покупку, а тренд направлен вверх.

На 30-минутном графике клиент следит за движением цены, выстроив линии поддержки-сопротивления и наложив дополнительный индикатор, вроде CCI или RSI. Как только цена начинает корректироваться вниз, а индикаторы подают сигнал, трейдер открывает краткосрочную сделку на продажу. При этом свою глобальную позицию на покупку он все еще держит открытой.

Подобная диверсификация является активной и подходит далеко не всем: необходимо постоянно держать руку на пульсе и следить за рынком.

На какой платформе
начнете торговать?
Выбирайте бесплатно тут 👉🏻
СКАЧАТЬ ПЛАТФОРМУ
Была ли эта статья полезной?